Lừa đảo sàn tiền mã hóa giả: 45 nạn nhân và 69 triệu rúp đằng sau bản án ở Saint Petersburg

Ngày 13 tháng 10 năm 2026, Tòa án quận Smolninsky ở Saint Petersburg đã kết án ba thành viên của một nhóm suốt một năm rưỡi gọi điện cho người dân dưới danh nghĩa các sàn tiền mã hóa và công ty đầu tư. Tòa xác định có 45 nạn nhân và thiệt hại hơn 69 triệu rúp; mức án từ án treo đến tám năm tù. Bản thân các bị cáo chưa bao giờ trực tiếp chào bán «giao dịch». Họ vận hành tầng dưới của vụ lừa đảo sàn tiền mã hóa giả - tài khoản thuê, rút tiền mặt và chuyển sang tiền mã hóa - trong khi tổng đài ở tầng trên vẫn nằm ngoài tầm với. Dưới đây là cách nó vận hành và nên làm gì nếu tiền đã mất.

Những điểm chính

• Ngày 13 tháng 10 năm 2026, ba người đàn ông bị kết án vì đảm nhận khâu tài chính của một mô hình đã lấy hơn 69 triệu rúp từ 45 người trong khoảng từ tháng 2 năm 2021 đến tháng 9 năm 2022.
• Nạn nhân đến từ quảng cáo trực tuyến, được liên hệ qua Telegram, Skype và điện thoại IP, và được cho biết họ đang nói chuyện với nhân viên của các sàn như FXCR Limited, Finance Advice Group Ltd, Cryp-ton và Royal Gold FX.
• Tiền gửi đi vào thẻ của cá nhân, bị rút tiền mặt và chuyển sang tiền mã hóa, khiến việc thu hồi gần như không thể.
• Từ tháng 7 năm 2025, Điều 187 Bộ luật Hình sự Nga phạt những người cho thuê thẻ tối đa ba năm tù, sáu năm nếu có tình tiết tăng nặng.

Tòa án đã quyết định gì

Bản án được công bố bởi phòng báo chí chung của các tòa án Saint Petersburg. Nhóm hoạt động từ tháng 2 năm 2021 đến tháng 9 năm 2022 từ lãnh thổ Nga và Ukraine; chúng tôi không nêu tên các bị cáo.

Tổng thiệt hại qua 45 vụ vượt 69 triệu rúp, bình quân khoảng 1,5 triệu rúp mỗi nạn nhân: đó là tiền tiết kiệm cả đời, khoản vay ngân hàng và xe đã bán, chứ không phải những khoản đặt cược đầu cơ nhỏ.

Vụ lừa đảo sàn tiền mã hóa giả đã vận hành ra sao

Theo hồ sơ vụ án, chuỗi này là tiêu chuẩn cho loại lừa đảo này.

1. Quảng cáo. Các quảng cáo trực tuyến hứa hẹn thu nhập nhanh và được đảm bảo từ giao dịch tiền mã hóa.
2. Liên hệ. Những người phản hồi được liên hệ qua Telegram, Skype và điện thoại IP bởi những kẻ tự xưng là nhân viên của các sàn tiền mã hóa và công ty đầu tư, trong đó có cả «Gazprom Investments» giả danh.
3. Tiền gửi. Nạn nhân chuyển tiền vào một «tài khoản giao dịch» mà thông tin thanh toán thuộc về người đứng tên hộ, không thuộc công ty nào.
4. Rút tiền. Số tiền nhận được bị rút ra tiền mặt hoặc chuyển sang các tài khoản và ví tiền mã hóa do chúng kiểm soát.

Không có sàn nào và cũng không có giao dịch nào. «Tài khoản cá nhân» với số dư ngày càng tăng chỉ là một bức ảnh, và mọi lần rút «lợi nhuận» đều vấp phải yêu cầu nộp thuế, phí hoặc bảo hiểm trước. Cơ chế tương tự đã xuất hiện trong vụ giao dịch tiền mã hóa giả trên Sở giao dịch Moskva.

Tầng dưới: tài khoản thuê và rút tiền

Ba bị cáo lo phần tiền: họ tìm người sẵn sàng mở thẻ đứng tên mình, nhận chuyển khoản của nạn nhân vào các thẻ đó, rút tiền mặt rồi chuyển tiếp, giữ lại phần của mình. Đây là tầng tài khoản thuê, thiếu nó thì tổng đài không thể biến các khoản chuyển thành tiền tiêu được.

Từ tháng 7 năm 2025, việc này là một tội danh riêng. Điều 187 Bộ luật Hình sự xử lý việc giao thẻ hoặc quyền truy cập tài khoản để lấy tiền công và việc thực hiện giao dịch bằng thẻ của người khác theo chỉ đạo của «điều phối viên»: tối đa ba năm theo các khoản cơ bản, tối đa sáu năm nếu có tình tiết tăng nặng. Những người cho thuê thẻ được tuyển mộ thế nào, chúng tôi đã giải thích trong bài viết về tiền mã hóa, mã QR và thẻ của dropper.

Các thuật ngữ chính

• Sàn tiền mã hóa giả là trang web hoặc ứng dụng mô phỏng một nền tảng giao dịch nhưng không giữ tiền của khách hàng và không thực hiện giao dịch nào; số dư mà nó hiển thị là bịa đặt.
• Môi giới giả là công ty hoặc cá nhân chào mời giao dịch tiền mã hóa hoặc forex «được quản lý» mà không có giấy phép, thường qua các cuộc gọi chào hàng.
• Người cho thuê tài khoản (dropper) là người cho tội phạm mượn thẻ hoặc tài khoản ngân hàng của mình để hưởng phần trăm trên dòng tiền.
• Lừa đảo phí trả trước là yêu cầu nộp «thuế», «phí» hoặc «bảo hiểm» trước khi một khoản rút tiền hư cấu được giải ngân.
• Lừa đảo thu hồi tiền là đợt lừa đảo thứ hai, trong đó các «luật sư» hứa lấy lại tiền đã mất nếu được trả trước.

Các mô hình khác đang chạy song song

Kẻ lừa đảo đổi bảng hiệu nhanh hơn tốc độ bị chặn. Đây là những biến thể phổ biến nhất hiện nay.

• Điểm đổi «tỷ giá ưu đãi». Quảng cáo trên mạng xã hội chào bán USDT hoặc Bitcoin rẻ hơn thị trường 5-10%; người dùng trả tiền trước và nhận về một cuộc trò chuyện bị chặn thay vì coin.
• Một «người bạn» trong ứng dụng nhắn tin. Tài khoản bị hack của một người quen viết rằng họ «kiếm được tiền trong một tuần» và gửi đường dẫn tới một nền tảng giả.
• Tín hiệu trong kênh Telegram. Ảnh chụp giao dịch, lời hứa coin sẽ tăng giá, gói trả phí rồi đến «giao dịch được quản lý».
• Tặng thưởng từ một «sàn tiền mã hóa». Trang nhân bản của một nền tảng nổi tiếng hứa nhân đôi mọi khoản chuyển: gửi 0.1 BTC, nhận lại 0.2.

Điểm chung: lần liên hệ đầu tiên không bao giờ do bạn khởi xướng, và lời mời nghe quá hấp dẫn so với thị trường thật. Các kịch bản mô hình kim tự tháp điển hình được chúng tôi tập hợp trong bài về một mô hình Ponzi tiền mã hóa 165 triệu USD.

Vì sao sàn thật không bao giờ gọi cho bạn trước

• Sàn không tìm khách hàng qua điện thoại. Việc đăng ký do bạn bắt đầu: bạn mở ứng dụng, hoàn tất KYC trên sàn tiền mã hóa và tự nạp tiền vào tài khoản.
• Sàn không nhận tiền gửi vào thẻ cá nhân. Tiền nạp đi vào tài khoản của công ty hoặc vào địa chỉ tiền mã hóa của chính bạn.
• Sàn không hứa lợi nhuận. Ngoài kẻ lừa đảo, không ai hứa một tỷ lệ lợi nhuận đảm bảo từ giao dịch tiền mã hóa.
• Rút tiền không đòi hỏi thanh toán thêm. Nền tảng trừ phí từ số dư. Những lý do thật khiến việc rút tiền có thể bị chậm có trong bài viết của chúng tôi về tài khoản sàn bị đóng băng.

Quy mô của vấn đề

Lừa đảo sàn tiền mã hóa giả hiếm khi là vụ đơn lẻ. Theo Ngân hàng Nga, năm 2025 cơ quan quản lý đã phát hiện 7.087 đối tượng có dấu hiệu hoạt động bất hợp pháp trên thị trường tài chính. Tổng số giảm 21,5% so với năm 2024 và số mô hình kim tự tháp tài chính giảm từ 5.510 xuống 3.562, nhưng nhóm thành viên bất hợp pháp trên thị trường chứng khoán, bao gồm các môi giới giả bán «giao dịch tiền mã hóa», tăng 13% lên 2.183. Các trang lừa đảo mở lại dưới thương hiệu mới chỉ trong một tuần.

Sáu dấu hiệu cho thấy bạn đang ở trong một vụ lừa đảo sàn tiền mã hóa giả

1. Lần liên hệ đầu tiên là một cuộc gọi đến, một tin nhắn trong ứng dụng hoặc phản hồi cho quảng cáo hứa «lợi nhuận từ 20% mỗi tháng».
2. Việc liên lạc diễn ra qua Telegram, Skype, WhatsApp hoặc số giả mạo, thường có tiếng ồn của tổng đài phía sau.
3. Công ty không có trong sổ đăng ký của Ngân hàng Nga nhưng lại có trong danh sách đối tượng có dấu hiệu hoạt động bất hợp pháp.
4. Bạn được yêu cầu trả tiền vào thẻ của một cá nhân hoặc vào địa chỉ «ví của nhà môi giới» được đọc qua điện thoại.
5. Số dư tăng mỗi ngày, và mọi lần thử rút tiền đều phát sinh thuế, phí hoặc khoản «mở khóa tài khoản».
6. Bạn được yêu cầu cài phần mềm truy cập từ xa «để giúp thiết lập».

Các chiêu gây áp lực giống hệt những gì chúng tôi mô tả trong hướng dẫn về các chiêu lừa đảo giả mạo trong crypto. Chỉ cần hai trong sáu dấu hiệu là đủ lý do để cúp máy.

Nên làm gì nếu tiền đã mất

1. Dừng mọi khoản thanh toán thêm: «thuế rút tiền» và «tiền đặt cọc bảo hiểm» chỉ là phần tiếp theo của cùng một mô hình.
2. Lưu lại mọi thứ: tin nhắn, số điện thoại, thông tin thanh toán, sao kê ngân hàng, ảnh chụp «tài khoản cá nhân».
3. Báo cho ngân hàng của bạn về khoản chuyển. Không thể hoàn lại, nhưng ngân hàng sẽ phong tỏa tài khoản người nhận và ghi nhận khiếu nại.
4. Trình báo công an kèm mô tả đầy đủ về mô hình và thông tin thanh toán. Những vụ án như ở Saint Petersburg được dựng nên từ chính các đơn trình báo như vậy.
5. Kiểm tra công ty trong danh sách của Ngân hàng Nga và đính kèm kết quả vào đơn trình báo.

Tiền đã biến thành tiền mặt và tiền mã hóa hiếm khi được thu hồi, và nếu có thì là qua vụ kiện dân sự đối với những bị cáo đã bị kết án có tài sản. Cách phòng vệ chính là ngay từ đầu không chuyển gì cả.