Tuyên bố AML/KYC

1. Quan điểm của chúng tôi

1.1. Đơn vị vận hành Nền tảng EIDEX (“Công ty”) duy trì chính sách không khoan nhượng đối với hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt và lách các chế độ trừng phạt. Thông tin chi tiết về đơn vị vận hành được nêu trong mục 1 của Thỏa thuận người dùng.

1.2. Công ty vận hành một chương trình AML/CFT (Chống rửa tiền / Chống tài trợ khủng bố) nội bộ được phát triển dựa trên các Khuyến nghị của FATF (Lực lượng đặc nhiệm tài chính) và luật pháp hiện hành của Cộng hòa Seychelles.

1.3. Tuyên bố này là bản tóm tắt công khai về cách tiếp cận của chúng tôi. Chương trình AML/CFT nội bộ chi tiết, bao gồm các thủ tục, ngưỡng và ma trận rủi ro, được ban quản lý Công ty phê duyệt và được cung cấp cho các đối tác, kiểm toán viên và cơ quan có thẩm quyền theo yêu cầu có lý do. Một số thông số của chương trình không được công bố, vì việc tiết lộ chúng sẽ làm giảm hiệu quả của các biện pháp kiểm soát.

2. Tổ chức chức năng tuân thủ

2.1. Công ty đã chỉ định một cán bộ chịu trách nhiệm về chương trình AML/CFT (MLRO — Money Laundering Reporting Officer). MLRO được trao quyền đình chỉ giao dịch, khởi xướng đánh giá và nộp báo cáo cho các cơ quan có thẩm quyền, và báo cáo trực tiếp cho ban quản lý Công ty. Thông tin liên hệ của MLRO được cung cấp cho các đối tác và cơ quan có thẩm quyền theo yêu cầu có lý do.

2.2. Chương trình AML/CFT được ban quản lý Công ty phê duyệt, được kiểm soát phiên bản và được xem xét ít nhất 12 tháng một lần, và bổ sung theo từng trường hợp khi có thay đổi đáng kể trong luật pháp hiện hành, chế độ trừng phạt, phạm vi sản phẩm hoặc hồ sơ rủi ro.

2.3. Các nhân viên có nhiệm vụ liên quan đến việc chấp nhận và phục vụ người dùng, giám sát giao dịch hoặc xử lý cảnh báo sẽ được đào tạo về AML/CFT khi được bổ nhiệm và sau đó thường xuyên.

2.4. Trường hợp các chức năng riêng lẻ (xác minh danh tính, phân tích blockchain, sàng lọc theo danh sách trừng phạt) được thực hiện bởi các nhà cung cấp bên ngoài, trách nhiệm tuân thủ các yêu cầu vẫn thuộc về Công ty. Các nhà cung cấp được lựa chọn dựa trên sự thẩm định và hiệu suất của họ được giám sát.

3. Xác minh người dùng (KYC)

3.1. Để truy cập chức năng tài khoản (giao dịch, chuyển khoản nội bộ, rút tiền, giao dịch P2P), người dùng phải hoàn thành xác minh danh tính bắt buộc (KYC — Know Your Customer). Xác minh là bắt buộc trước khi giao dịch và rút tiền được thực hiện, và không chỉ ở giai đoạn rút tiền.

3.2. Xác minh được thực hiện thông qua nhà cung cấp danh tính độc lập được cấp phép (Sumsub) và bao gồm kiểm tra tính xác thực của tài liệu nhận dạng, kiểm tra sinh trắc học (liveness), đối chiếu dữ liệu tài liệu với dữ liệu do người dùng nhập và sàng lọc theo các danh sách được quy định trong mục 4.

3.3. Nền tảng áp dụng các cấp độ xác minh; phạm vi giao dịch khả dụng và giới hạn hàng ngày phụ thuộc vào cấp độ đạt được. Các cấp độ và giới hạn hiện tại được hiển thị trong phần xác minh của tài khoản cá nhân của người dùng.

3.4. Các giao dịch trao đổi tức thời được sàng lọc ở cấp độ giao dịch (phân tích blockchain, mục 6); Công ty có quyền yêu cầu hoàn thành KYC bất cứ lúc nào khi các kiểm tra rủi ro được kích hoạt.

3.5. Công ty có quyền yêu cầu xác minh lại (re-KYC) khi tài liệu nhận dạng hết hạn, có sự thay đổi trong dữ liệu của người dùng, có sự thay đổi đáng kể về bản chất giao dịch hoặc sau khi xem xét định kỳ hồ sơ rủi ro.

3.6. Trẻ vị thành niên (người dưới 18 tuổi) và những người có liên quan đến các Khu vực pháp lý bị cấm hoặc hạn chế (mục 3 của Thỏa thuận người dùng) không được cung cấp dịch vụ. Việc sử dụng VPN, proxy và các phương tiện khác để che giấu vị trí thực tế nhằm lách các hạn chế này đều bị cấm.

3.7. Công ty không mở hoặc cung cấp dịch vụ cho các tài khoản ẩn danh hoặc tài khoản dưới tên giả. Các giao dịch vì lợi ích của, và từ, bên thứ ba (tiền gửi và thanh toán của bên thứ ba) đều bị cấm.

4. Sàng lọc trừng phạt, PEP và truyền thông bất lợi

4.1. Khi đăng ký và sau đó liên tục, người dùng và những người có liên quan đến họ sẽ được sàng lọc theo danh sách các lệnh trừng phạt và biện pháp hạn chế, bao gồm:

• OFAC (Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ), bao gồm danh sách SDN;
• danh sách trừng phạt hợp nhất của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc;
• danh sách trừng phạt hợp nhất của Liên minh Châu Âu;
• danh sách trừng phạt của Vương quốc Anh (Bộ Tài chính/OFSI của Vương quốc Anh).

4.2. Ngoài ra, việc sàng lọc được thực hiện đối với tình trạng là người có liên quan đến chính trị (PEP), người thân và cộng sự thân cận của họ, cũng như kiểm tra thông tin bất lợi trong các nguồn công khai (phương tiện truyền thông bất lợi).

4.3. Việc sàng lọc được thực hiện cả khi xác minh ban đầu và bằng cách sàng lọc lại định kỳ: khi danh sách trừng phạt được cập nhật, những người dùng đã được xác minh trước đó sẽ được sàng lọc lại.

4.4. Việc trùng khớp với danh sách trừng phạt là cơ sở để chặn giao dịch ngay lập tức. Tình trạng PEP không tự động dẫn đến việc từ chối dịch vụ, mà đặt người dùng vào danh mục rủi ro cao hơn với việc thẩm định tăng cường bắt buộc (mục 5) và quyết định của một cán bộ có thẩm quyền.

5. Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro

5.1. Mỗi người dùng được gán một mức độ rủi ro. Việc đánh giá có tính đến: khu vực pháp lý và nơi cư trú, kết quả sàng lọc (mục 4), mục đích đã nêu khi sử dụng Nền tảng, bản chất và khối lượng giao dịch, hồ sơ rủi ro của các địa chỉ blockchain và đối tác được sử dụng, và các chỉ số hành vi.

5.2. Mức độ rủi ro xác định mức độ thẩm định, tần suất xem xét hồ sơ và các giới hạn được áp dụng. Hồ sơ rủi ro được xem xét định kỳ và khi có sự kiện kích hoạt.

5.3. Đối với người dùng có rủi ro cao hơn, quy trình thẩm định tăng cường (EDD) được áp dụng, có thể bao gồm: yêu cầu thông tin và tài liệu về nguồn tiền và nguồn tài sản, làm rõ mục đích giao dịch, xác nhận việc làm hoặc hoạt động, và sự chấp thuận mối quan hệ bởi một cán bộ có thẩm quyền.

5.4. Công ty có quyền từ chối thiết lập hoặc tiếp tục mối quan hệ khi rủi ro không thể giảm xuống mức chấp nhận được hoặc khi người dùng từ chối cung cấp thông tin được yêu cầu.

6. Giám sát giao dịch và phân tích Blockchain

6.1. Các giao dịch tiền điện tử trải qua quá trình sàng lọc tự động về nguồn gốc tiền (phân tích blockchain, KYT — Know Your Transaction) trên mỗi lần gửi tiền, trao đổi và rút tiền.

6.2. Nền tảng giám sát các chỉ số hoạt động đáng ngờ, bao gồm: liên kết đến các chợ đen, dịch vụ trộn và ẩn danh, tiền bị đánh cắp và tiền thu được từ các vụ hack, các kế hoạch gian lận, các địa chỉ bị trừng phạt và các địa chỉ có điểm rủi ro cao, cũng như việc cấu trúc giao dịch (chia nhỏ số tiền), sự không nhất quán của giao dịch với hồ sơ đã khai báo, và các chỉ số cho thấy tài khoản đang được sử dụng bởi bên thứ ba.

6.3. Việc kích hoạt quy tắc giám sát sẽ tạo ra một trường hợp nội bộ (cảnh báo), được xem xét bởi cán bộ có trách nhiệm. Sau khi xem xét, một quyết định sẽ được đưa ra: không xác định rủi ro, yêu cầu thêm thông tin, áp dụng EDD, tạm ngừng giao dịch, chấm dứt mối quan hệ và/hoặc nộp báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền.

6.4. Công ty ghi lại quá trình xem xét trường hợp và các quyết định đã được đưa ra.

7. Quy tắc Chuyển tiền (Travel Rule)

7.1. Công ty thừa nhận khả năng áp dụng Khuyến nghị 16 của FATF (Quy tắc Chuyển tiền) đối với việc chuyển giao tài sản ảo và, khi các yêu cầu tương ứng có hiệu lực trong khu vực pháp lý đăng ký của mình, sẽ thực hiện việc trao đổi thông tin người khởi tạo và người thụ hưởng với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khác.

7.2. Các giao dịch chuyển tiền đến các nhà cung cấp dịch vụ không hỗ trợ việc trao đổi thông tin theo yêu cầu, cũng như các giao dịch chuyển tiền mà không thể thu thập hoặc xác minh thông tin cần thiết, có thể bị hạn chế hoặc phải chịu sự thẩm định tăng cường.

8. Đóng băng và Hoàn trả Tiền trong quá trình Kiểm tra AML

8.1. Mọi giao dịch trao đổi đều trải qua quá trình kiểm tra AML tự động về nguồn gốc của các khoản tiền đến trước khi chúng được ghi có và giao dịch được thực hiện.

8.2. Khi một kiểm tra AML được kích hoạt (liên kết đến các địa chỉ bị trừng phạt, bộ trộn, thị trường darknet, tiền bị đánh cắp hoặc các quỹ rủi ro cao khác), Công ty có quyền tạm ngừng thực hiện và đóng băng các tài sản tiền điện tử đến cho đến khi kiểm tra hoàn tất.

8.3. Là một phần của việc kiểm tra, Công ty có quyền yêu cầu thông tin về nguồn gốc của tiền và/hoặc hoàn tất xác minh danh tính (KYC).

8.4. Nếu tiền không vượt qua kiểm tra AML và rủi ro không thể loại bỏ, tài sản tiền điện tử bị đóng băng sẽ được trả lại địa chỉ của người gửi (địa chỉ mà từ đó chúng được nhận), trừ phí mạng lưới. Việc trả lại cho bất kỳ địa chỉ nào khác ngoài địa chỉ của người gửi sẽ không được thực hiện.

8.5. Các khoản tiền được xác định có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc các hạn chế trừng phạt sẽ không được trả lại và có thể bị phong tỏa, kèm theo thông báo cho các cơ quan có thẩm quyền theo luật hiện hành.

9. Báo cáo hoạt động đáng ngờ và hợp tác với các cơ quan chức năng

9.1. Công ty nộp báo cáo hoạt động/giao dịch đáng ngờ (SAR/STR) cho cơ quan có thẩm quyền theo luật hiện hành và tuân thủ các yêu cầu hợp pháp từ các cơ quan có thẩm quyền.

9.2. Công ty không thông báo cho người dùng về việc đã nộp báo cáo đó khi việc thông báo đó bị cấm bởi luật hiện hành (lệnh cấm “tiết lộ thông tin”).

9.3. Công ty không thiết lập hoặc duy trì mối quan hệ đại lý với các ngân hàng vỏ bọc.

10. Lưu trữ hồ sơ và bảo vệ dữ liệu

10.1. Công ty lưu giữ hồ sơ xác minh người dùng, đánh giá rủi ro, giao dịch và các trường hợp đã xem xét trong ít nhất 7 (bảy) năm kể từ khi chấm dứt mối quan hệ kinh doanh hoặc thực hiện một giao dịch không thường xuyên — hoặc lâu hơn nếu được yêu cầu bởi luật hiện hành hoặc yêu cầu hợp pháp từ một cơ quan có thẩm quyền.

10.2. Dữ liệu cá nhân được xử lý trong phạm vi cần thiết để tuân thủ các yêu cầu về AML/CFT, áp dụng các biện pháp bảo vệ về tổ chức và kỹ thuật. Các thỏa thuận xử lý, các loại người nhận và quyền của người dùng được mô tả trong Chính sách quyền riêng tư.

10.3. Thông tin được tiết lộ cho bên thứ ba chỉ trong phạm vi cần thiết để tuân thủ luật pháp hiện hành, các yêu cầu hợp pháp từ các cơ quan có thẩm quyền hoặc các yêu cầu của đối tác Công ty nhằm tạo điều kiện thực hiện giao dịch.

11. Câu hỏi

Đối với các câu hỏi liên quan đến Tuyên bố này, vui lòng liên hệ với dịch vụ hỗ trợ của Nền tảng hoặc địa chỉ e-mail được chỉ định trong Thỏa thuận người dùng.