Звонок от «криптобиржи» обошёлся 45 людям в 69 млн рублей: что показал петербургский приговор

13 октября Смольнинский районный суд Петербурга вынес приговор троим участникам группы, которая полтора года обзванивала людей от имени криптобирж и инвестиционных компаний. Итог по версии суда: 45 потерпевших, больше 69 млн рублей ущерба и сроки от условного до восьми лет колонии. Дело интересно не суммой, а устройством: осуждённые не продавали «торговлю» сами, они держали нижний этаж - подставные счета, обнал и переводы в криптовалюту и наличные. Мошенники под видом криптобиржи работают именно так: наверху колл-центр, внизу люди с чужими картами. Разбираем, как это выглядело, чем такой «сотрудник биржи» отличается от настоящего и какие ещё сценарии мошенники используют прямо сейчас.

Что решил суд

Сведения о приговоре опубликовала объединённая пресс-служба судов Петербурга. По данным суда, мошенники действовали с февраля 2021 по сентябрь 2022 года с территории России и Украины. Имена осуждённых мы не приводим, роли и наказания - в таблице.

Общий ущерб по 45 эпизодам превысил 69 млн рублей, в среднем около 1,5 млн рублей на человека. Это не «потерял десять тысяч на хайпе», это сбережения всей жизни, кредиты и проданные машины.

Как работала мошенническая схема

По материалам дела, цепочка стандартная для этого вида мошенничества.

1. Реклама. В интернете размещались объявления о «вложениях» с быстрым и гарантированным доходом от торговли криптовалютой.
2. Контакт. С потенциальными жертвами связывались через Telegram, Skype и IP-телефонию. Звонившие мошенники представлялись сотрудниками криптобирж и инвестиционных компаний: FXCR Limited, Finance Advice Group Ltd, Cryp-ton, Royal Gold FX и якобы «Газпром инвестиций».
3. Депозит. Человека убеждали перевести средства «на торговый счёт». Реквизиты были оформлены на подставных лиц, а не на какую-либо компанию.
4. Обнал. Поступившие суммы снимали наличными или переводили дальше - на подконтрольные счета и криптокошельки.

Никакой биржи и никакой торговли за этим не стояло. «Личный кабинет» с растущим балансом, если злоумышленники его показывали, был картинкой, а вывод «прибыли» упирался в требование доплатить налог, комиссию или страховку. Ту же механику мы разбирали на примере лжеторгов на «Мосбирже».

Нижний этаж: подставные счета и обнал

Трое осуждённых отвечали за финансовую часть: искали людей, готовых оформить на себя счета и карты, передавали их данные наверх, принимали на эти счета переводы потерпевших, обналичивали и отправляли дальше. Дропы получают за это долю, кураторы - остальное. Это слой, без которого мошенники не могут превратить переводы жертв в деньги на руках. Организаторы схемы при этом остаются за кадром: в приговоре их нет, а все эпизоды дела касаются только финансового звена.

С июля 2025 года такая работа стала отдельным преступлением. Статья 187 УК РФ теперь наказывает за передачу карты или доступа к счёту за вознаграждение и за операции по чужой карте по указанию «координатора»: до трёх лет лишения свободы по базовым частям и до шести при отягчающих обстоятельствах. Как вербуют дропов, мы писали в материале про карты дропперов и крипту по QR-коду.

Для потерпевшего из этой конструкции следует неприятное: перевод уходит на счёт физлица, которое само ничего не решает, а дальше - в наличные и криптовалюту. В таком случае отменить платёж нельзя, а взыскать с дропа нечего. Таким образом, шанс на возврат появляется только после приговора, когда есть к кому предъявить гражданский иск.

Какие схемы работают параллельно

Злоумышленники меняют вывески быстрее, чем их блокируют, и вот что встречается чаще всего.

• Обменник «по выгодному курсу». Объявления в социальных сетях и мессенджерах предлагают купить USDT или биткоин на 5-10% дешевле рынка. Пользователь переводит рубли первым и вместо получения криптовалюты видит заблокированный чат: «оператор» исчезает, а канал переименовывают за час.
• «Друг» в мессенджере. Взломанный аккаунт кого-то из знакомых пишет: «Зашёл в крутой проект, за неделю заработал, скинуть ссылку?». Доверие к имени отключает проверку, и пользователь заводит средства на поддельную площадку.
• Сигналы и «аналитика» в Telegram-канале. Ведущий показывает скриншоты сделок, обещает, что монета вырастет в цене, и что каждый подписчик сможет заработать столько же на закрытом тарифе.
• Раздача от «криптобиржи». Поддельная страница известной площадки обещает удвоить любой перевод: отправьте 0,1 BTC, назад придёт 0,2. Для обмана доверчивых подписчиков мошенники используют клонированные сайты и дипфейки с лицами известных людей. В сети такие страницы живут по нескольку дней, потом поднимаются заново.
• Лжеюристы по возврату средств. Через неделю после потери жертве звонят «специалисты», которые обещают забрать деньги у брокера за предоплату. Это вторая волна той же индустрии: списки потерпевших продают внутри неё.

Общее у всех форматов одно: первый контакт инициируете не вы, а предложение звучит слишком хорошо для реального рынка. Типовые сценарии пирамид и их современные вывески мы собрали в материале о криптовалютных пирамидах.

Почему настоящая биржа не звонит первой

• Биржа не ищет клиентов звонками. Регистрацию начинает сам пользователь: открывает сайт или приложение, проходит проверку личности, заводит средства. Как устроена верификация на криптобирже, мы разбирали отдельно.
• Биржа не принимает переводы на карту физлица. Пополнение идёт на реквизиты компании или на ваш собственный криптоадрес. Если вам диктуют номер карты частного лица, это дроп.
• Биржа не обещает доход. Гарантированный процент от торговли криптовалютой не обещает никто, кроме мошенников.
• Вывод не требует доплаты. Площадка берёт комиссию с баланса, а не просит перевести «налог» на сторонний счёт. Настоящие причины, по которым вывод могут задержать, мы описывали в статье о блокировке аккаунта на бирже.
• Личный менеджер не торгует за вас. «Аналитик», который ведёт сделки по телефону и просит открыть доступ к экрану, - признак схемы, а не услуга.

Масштаб проблемы

Петербургское дело не единично. По данным Банка России, в 2025 году регулятор выявил 7087 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Общее число снизилось на 21,5% к 2024 году, число финансовых пирамид упало с 5510 до 3562, но сегмент нелегальных участников рынка ценных бумаг, куда входят лжеброкеры с «псевдоторгами» криптовалютой, вырос на 13%, до 2183. Сайты мошенников закрываются и открываются под новым брендом за неделю, поэтому в итоге ловят не домен, а людей на обнале, как в Петербурге.

Реклама «вложений», живущая в ленте несколько дней, успевает собрать отклики, и в результате колл-центру всегда есть кому звонить. Жертвой криптомошенничества становится не только новичок: пользователей с опытом берут на доверии к известному бренду в социальных сетях.

Шесть признаков, что звонят мошенники

У звонящих цель одна - первый перевод, дальше злоумышленники работают уже с тем, кто один раз поверил.

1. Первый контакт - входящий звонок, сообщение в мессенджере или ответ на рекламу «вложений с доходом от 20% в месяц».
2. Общение через Telegram, Skype, WhatsApp или звонки с подменных номеров, часто с заметным акцентом или шумом колл-центра.
3. Название компании звучит солидно, но на сайте ЦБ в реестрах её нет, а в списке компаний с признаками нелегальной деятельности - есть.
4. Переводить просят на карту физлица, через СБП на чужой номер или «на кошелёк брокера» по адресу, который диктуют голосом.
5. Баланс в «кабинете» растёт ежедневно, а при попытке вывести средства пользователю предъявляют налог, комиссию, страховку или «разблокировку счёта».
6. Вас просят установить программу удалённого доступа «для помощи с настройкой».

Приёмы давления, которыми пользуются такие колл-центры, совпадают с теми, что мы разбирали в статье про фишинг в криптовалюте. Любые два признака из шести - достаточное основание положить трубку.

Возврат денег: что делать, если перевод уже ушёл

Тот, кто хочет вернуть хоть что-то, должен действовать быстро и в правильном порядке.

1. Прекратить любые доплаты. «Налог для вывода», «комиссия за конвертацию» и «страховой депозит» - продолжение той же схемы: деньги они не вернут, а новые потери добавят.
2. Сохранить всё: переписку, номера, реквизиты, выписки, скриншоты «кабинета».
3. Сообщить в свой банк о мошенническом переводе: платёж на карту физлица отменить нельзя, но банк заблокирует счёт получателя и зафиксирует обращение.
4. Подать заявление в полицию с полным описанием схемы и реквизитами. Именно из таких заявлений складываются дела вроде петербургского.
5. Проверить компанию в списке Банка России с признаками нелегальной деятельности и приложить результат к заявлению.

Прогноз честный: средства, ушедшие в наличные и криптовалюту, возвращаются редко, чаще через гражданский иск к осуждённым. Поэтому главная защита - не перевести ничего с самого начала.

Советы, которые закрывают большинство сценариев

Пользователь, который столкнулся с криптомошенниками, почти всегда нарушил одно из пяти правил ниже. Мошенники рассчитывают на спешку, и эти правила её убирают.

• Проверяйте площадку до первого перевода: домен, дату регистрации, отзывы других пользователей на независимых ресурсах, а не на сайте самой «биржи».
• Не верьте, что у компании есть лицензия, пока не увидели её в реестре ЦБ своими глазами.
• Помните, что сам факт звонка «от биржи» - уже признак обмана: настоящие площадки общаются через приложение и тикеты поддержки.
• Деньги, которые вам нарисовали в кабинете, всё равно не существуют, пока не выведены на ваш счёт. Свои сбережения стоит держать там, где вывод зависит только от вас.
• Никому не давайте удалённый доступ к телефону или компьютеру, даже если «сотрудник» говорит, что иначе не сможет помочь.