Заявление AML/KYC

1. Наша позиция

1.1. EIDEX FINTECH LTD (далее — «Компания») придерживается принципа нулевой терпимости к отмыванию денег, финансированию терроризма и обходу санкционных режимов.

1.2. Компания реализует внутреннюю программу AML/CFT (Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism — противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма), разработанную с учётом рекомендаций FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и применимого законодательства Республики Сейшельские Острова.

1.3. Настоящее Заявление — публичное изложение нашего подхода. Детальная внутренняя политика AML/CFT утверждена руководством Компании и предоставляется контрагентам и компетентным органам по обоснованному запросу.

2. Верификация пользователей (KYC)

2.1. Для доступа к функциям аккаунта (торговля, вывод средств, P2P-операции) пользователи проходят обязательную верификацию личности (KYC). Операции мгновенного обмена проходят проверку на уровне транзакции (блокчейн-аналитика, см. раздел 4); Компания вправе в любой момент потребовать прохождения KYC при срабатывании риск-проверок.

2.2. Верификация проводится через независимого лицензированного провайдера идентификации (Sumsub) и включает проверку документа, удостоверяющего личность, биометрическую проверку (liveness) и сверку данных.

2.3. Компания применяет риск-ориентированный подход: каждому пользователю присваивается уровень риска, от которого зависит глубина проверки. Для пользователей повышенного риска применяется усиленная проверка (EDD — Enhanced Due Diligence), включая запрос сведений об источнике средств.

2.4. Несовершеннолетние (до 18 лет) и лица из запрещённых и ограниченных юрисдикций (раздел 3 Пользовательского соглашения) не обслуживаются.

3. Мониторинг операций

3.1. Криптовалютные транзакции проходят автоматическую проверку происхождения средств (блокчейн-аналитика) при каждом депозите, обмене и выводе.

3.2. Платформа отслеживает признаки подозрительной активности, включая связь с даркнет-площадками, миксерами, похищенными средствами и санкционными адресами.

3.3. При выявлении подозрительной активности Компания вправе приостановить операции, заблокировать активы и провести проверку. Операции в пользу третьих лиц и от третьих лиц запрещены.

4. Заморозка и возврат средств при AML-проверке

4.1. Каждая операция обмена проходит автоматическую AML-проверку происхождения поступивших средств до их зачисления и исполнения.

4.2. При срабатывании AML-проверки (связь с санкционными адресами, миксерами, даркнет-площадками, похищенными или иными высокорисковыми средствами) Компания вправе приостановить исполнение и заморозить поступившие криптоактивы до завершения проверки.

4.3. В рамках проверки Компания вправе запросить сведения о происхождении средств и/или прохождение идентификации (KYC).

4.4. Если средства не проходят AML-проверку и риск не может быть устранён, замороженные криптоактивы возвращаются на адрес отправителя (адрес, с которого они поступили), за вычетом комиссии сети. Возврат на иной адрес, отличный от адреса отправителя, не производится.

4.5. Средства, в отношении которых установлена связь с противоправной деятельностью или санкционными ограничениями, не возвращаются и могут быть заблокированы с уведомлением компетентных органов в соответствии с применимым правом.

5. Взаимодействие с компетентными органами

5.1. Компания направляет сообщения о подозрительных операциях в уполномоченный орган в соответствии с применимым правом и исполняет законные запросы компетентных органов.

5.2. Компания ведёт учёт и хранит записи о верификации и операциях в течение сроков, установленных применимым правом.

6. Вопросы

6.1. По вопросам, связанным с настоящим Заявлением, обращайтесь в службу поддержки Платформы или по адресу e-mail, указанному в Пользовательском соглашении.