假冒加密交易所诈骗：圣彼得堡判决背后的45名受害者与6900万卢布

2026年10月13日，圣彼得堡斯莫尔宁斯基区法院判处一个团伙的三名成员，该团伙在一年半时间里以加密交易所和投资公司的名义给人打推销电话。法院认定有45名受害者、损失超过6900万卢布；刑期从缓刑到八年监禁不等。被告本人从未推销过「交易」。他们负责的是假冒加密交易所诈骗的底层：钱骡账户、提取现金和换成加密资产，而楼上的呼叫中心始终够不着。下面讲它如何运作，以及钱已经转走时该怎么办。

核心要点

• 2026年10月13日，三名男子因在一个诈骗方案中负责资金环节而被判刑；该方案在2021年2月至2022年9月间从45人手中骗走超过6900万卢布。
• 受害者来自网络广告，通过 Telegram、Skype 和网络电话被联系，并被告知对方是 FXCR Limited、Finance Advice Group Ltd、Cryp-ton 和 Royal Gold FX 等交易所的员工。
• 存款转到了私人的银行卡上，随后被提现并转成加密资产，因此几乎无法追回。
• 自2025年7月起，俄罗斯刑法典第187条对出借银行卡的钱骡最高判处三年监禁，有加重情节的最高六年。

法院作出了怎样的判决

判决由圣彼得堡法院联合新闻处公布。该团伙于2021年2月至2022年9月在俄罗斯和乌克兰境内作案；我们不公布被告姓名。

45个情节的总损失超过6900万卢布，平均每名受害者约150万卢布：这是毕生积蓄、银行贷款和卖车的钱，而不是小额投机。

假冒加密交易所诈骗是如何运作的

根据案件材料，这条链条是此类诈骗的标准模式。

1. 广告。 网络广告承诺通过加密货币交易获得快速、有保证的收入。
2. 联系。 冒充加密交易所和投资公司员工的人通过 Telegram、Skype 和网络电话联系回应者，其中还包括所谓的「俄气投资」。
3. 存款。 受害者把钱转入「交易账户」，而收款信息属于代持人，并不属于任何公司。
4. 套现。 收到的资金被提取为现金，或转到受控的账户和加密钱包。

既没有交易所，也没有交易。余额不断增长的「个人账户」只是一张图片，任何提取「利润」的尝试都会先遇到缴纳税款、手续费或保险的要求。同样的手法也出现在这起案例中：莫斯科交易所的虚假加密交易。

底层：钱骡账户与套现

三名被告负责资金：他们寻找愿意用自己名字开卡的人，用这些卡接收受害者的转账，提现后继续转出，并从中抽成。这就是钱骡层，没有它，呼叫中心就无法把转账变成可以花的钱。

自2025年7月起，这类行为已成为单独的罪名。刑法典第187条惩处有偿交出银行卡或账户访问权限，以及按「协调人」指示用他人银行卡操作交易的行为：基本条款最高三年，有加重情节的最高六年。钱骡是如何被招募的，我们在这篇文章中讲过：加密资产、二维码和钱骡银行卡。

关键术语

• 假冒加密交易所 是模仿交易平台的网站或应用，既不保管客户资金，也不执行任何交易；它显示的余额是伪造的。
• 伪经纪商 是在没有牌照的情况下提供「代管」加密货币或外汇交易的公司或个人，通常通过推销电话招揽客户。
• 钱骡（dropper） 是把自己的银行卡或账户出借给犯罪分子、按流水抽成的人。
• 预付费诈骗 是在发放一笔虚构的提现之前，要求先缴纳「税款」「手续费」或「保险」。
• 追款诈骗 是第二波诈骗：「律师」承诺在收取预付款后帮你追回损失。

同时在运作的其他骗局

骗子换招牌的速度比被封的速度还快。目前最常见的是以下几种。

• 「优惠汇率」兑换商。 社交网络上的广告以低于市场5-10%的价格出售 USDT 或比特币；用户先付款，收到的不是币，而是被屏蔽的聊天。
• 通讯软件里的「朋友」。 你认识的人的账号被盗后发来消息，说他「一周就赚到了钱」，并附上一个假平台的链接。
• Telegram 频道里的「信号」。 交易截图、币价必涨的承诺、付费档位，然后是「代管交易」。
• 「加密交易所」的赠送活动。 某知名平台的克隆页面承诺把任何转账翻倍：转入0.1 BTC，返还0.2。

这些形式的共同点：第一次联系从来不是你发起的，而且条件好得不像真实市场。典型的庞氏骗局套路，我们收集在这篇文章里：一个1.65亿美元的加密庞氏骗局。

为什么真正的交易所从不主动打电话

• 它不靠电话招揽客户。 注册由你自己开始：你打开应用，完成加密交易所 KYC，然后自己给账户充值。
• 它不接受转到个人银行卡的存款。 充值进入公司的收款账户，或进入你自己的加密地址。
• 它不承诺收益。 除了骗子，没有人会承诺加密货币交易的保证收益率。
• 提现不需要额外付款。 平台从余额中扣除手续费。提现可能被延迟的真实原因，见我们的文章：交易所冻结账户。

问题的规模

假冒加密交易所诈骗很少是孤例。据俄罗斯央行数据，2025年监管机构发现了7,087个在金融市场上有非法活动迹象的主体。总数比2024年下降21.5%，金融金字塔从5,510个降至3,562个，但证券市场非法参与者这一类别（包括兜售「加密交易」的伪经纪商）增长13%，达到2,183个。诈骗网站一周之内就会换个品牌重新上线。

你已身陷假冒加密交易所诈骗的六个迹象

1. 第一次联系是一个来电、一条通讯软件消息，或是对一则承诺「月收益20%起」的广告的回复。
2. 沟通通过 Telegram、Skype、WhatsApp 或伪造号码进行，背景里常有呼叫中心的嘈杂声。
3. 这家公司不在俄罗斯央行的登记册里，却出现在其有非法活动迹象的主体名单上。
4. 对方要你把钱打到私人银行卡上，或打到口头报给你的「经纪商钱包」地址。
5. 余额每天都在增长，而任何提现尝试都会触发税款、手续费或「账户解冻」费用。
6. 对方要你安装远程控制软件，说是「帮你设置」。

这些施压手法与我们在这篇指南中描述的完全一样：加密钓鱼骗局。六个迹象中出现任意两个，就足以挂断电话。

钱已经转走了怎么办

1. 停止一切追加付款：「提现税」和「保险押金」只是同一骗局的延续。
2. 保存一切：聊天记录、号码、收款信息、银行对账单、「个人账户」的截图。
3. 向你的银行报告这笔转账。它无法撤回，但银行会冻结收款人的账户并登记投诉。
4. 向警方报案，写明完整的作案方式和收款信息。像圣彼得堡这样的案件正是由这类报案积累而成的。
5. 在俄罗斯央行的名单中核查这家公司，并把结果附在报案材料里。

已经变成现金和加密资产的钱很少能追回；即使追回，也是通过对拥有财产的已定罪被告提起民事诉讼。最主要的防护是一开始就什么都不转。