Կեղծ կրիպտոբորսայի խարդախություն. 45 տուժող և 69 միլիոն ռուբլի Սանկտ Պետերբուրգի դատավճռի հետևում

2026 թվականի հոկտեմբերի 13-ին Սանկտ Պետերբուրգի Սմոլնինսկի շրջանային դատարանը դատապարտեց մի խմբի երեք անդամի, որը մեկուկես տարի կրիպտոբորսաների և ներդրումային ընկերությունների անունից զանգում էր մարդկանց։ Դատարանը հաշվեց 45 տուժող և ավելի քան 69 միլիոն ռուբլու վնաս. պատիժները՝ պայմանականից մինչև ութ տարի ազատազրկում։ Մեղադրյալներն իրենք երբեք «առևտուր» չէին վաճառում։ Նրանք կառավարում էին կեղծ կրիպտոբորսայի խարդախության ներքևի հարկը՝ դրոպերների հաշիվներ, կանխիկի հանում և փոխարկում կրիպտոյի, մինչդեռ վերևի զանգերի կենտրոնն անհասանելի մնաց։ Ահա թե ինչպես էր այն աշխատում և ինչ անել, եթե գումարն արդեն գնացել է։

Հիմնական եզրակացությունները

• 2026 թվականի հոկտեմբերի 13-ին երեք տղամարդ դատապարտվեցին մի սխեմայի ֆինանսական օղակի համար, որը 2021 թվականի փետրվարից մինչև 2022 թվականի սեպտեմբեր 45 մարդուց վերցրել էր ավելի քան 69 միլիոն ռուբլի։
• Տուժողները եկել էին առցանց գովազդից, նրանց հետ կապվել էին Telegram-ով, Skype-ով և IP-հեռախոսակապով, և ասել էին, որ խոսում են FXCR Limited, Finance Advice Group Ltd, Cryp-ton և Royal Gold FX բորսաների աշխատակիցների հետ։
• Ավանդները գնում էին ֆիզիկական անձանց քարտերին, կանխիկացվում և փոխարկվում էին կրիպտոյի, ինչը դրանց վերադարձը գրեթե անհնար է դարձնում։
• 2025 թվականի հուլիսից Ռուսաստանի Քրեական օրենսգրքի 187-րդ հոդվածը քարտային դրոպերներին պատժում է մինչև երեք տարի ազատազրկմամբ, ծանրացուցիչ հանգամանքների դեպքում՝ մինչև վեց տարի։

Ինչ որոշեց դատարանը

Դատավճիռը հրապարակել է Սանկտ Պետերբուրգի դատարանների միացյալ մամուլի ծառայությունը։ Խումբը գործել է 2021 թվականի փետրվարից մինչև 2022 թվականի սեպտեմբեր Ռուսաստանի և Ուկրաինայի տարածքից. մեղադրյալների անունները մենք չենք նշում։

45 դրվագով ընդհանուր վնասը գերազանցել է 69 միլիոն ռուբլին, միջինում՝ մոտ 1,5 միլիոն ռուբլի մեկ տուժողի համար. դա կյանքի խնայողություններ, բանկային վարկեր և վաճառված մեքենաներ են, ոչ թե փոքր սպեկուլյատիվ խաղադրույքներ։

Ինչպես էր աշխատում կեղծ կրիպտոբորսայի խարդախությունը

Գործի նյութերի համաձայն՝ շղթան ստանդարտ է այս տեսակի խարդախության համար։

1. Գովազդ։ Առցանց գովազդները խոստանում էին արագ և երաշխավորված եկամուտ կրիպտոառևտրից։
2. Կապ։ Արձագանքողների հետ կապվում էին Telegram-ով, Skype-ով և IP-հեռախոսակապով զանգողներ, որոնք ներկայանում էին որպես կրիպտոբորսաների և ներդրումային ընկերությունների աշխատակիցներ, այդ թվում՝ իբր «Գազպրոմ ինվեստիցիաներ»-ի։
3. Ավանդ։ Տուժողները գումար էին փոխանցում «առևտրային հաշվի», որի վավերապայմանները պատկանում էին ծածկանուն անձանց, ոչ թե որևէ ընկերության։
4. Կանխիկացում։ Մուտքագրված գումարները հանվում էին կանխիկ կամ տեղափոխվում վերահսկվող հաշիվներ և կրիպտոդրամապանակներ։

Ո՛չ բորսա կար, ո՛չ առևտուր։ Աճող մնացորդով «անձնական կաբինետը» պարզապես նկար էր, իսկ «շահույթը» դուրս բերելու ցանկացած փորձ բախվում էր նախապես հարկ, միջնորդավճար կամ ապահովագրություն վճարելու պահանջին։ Նույն մեխանիզմը երևաց այս դեպքում՝ կեղծ կրիպտոառևտուր Մոսկովյան բորսայում։

Ներքևի հարկը. դրոպերների հաշիվներ և կանխիկացում

Երեք մեղադրյալները զբաղվում էին գումարով. գտնում էին մարդկանց, ովքեր պատրաստ էին իրենց անունով քարտեր բացել, այդ քարտերին ընդունում էին տուժողների փոխանցումները, կանխիկացնում և ուղարկում հետագա՝ պահելով իրենց բաժինը։ Սա դրոպերների շերտն է, առանց որի զանգերի կենտրոնը չի կարող փոխանցումները վերածել ծախսելու գումարի։

2025 թվականի հուլիսից այս աշխատանքը առանձին հանցագործություն է։ Քրեական օրենսգրքի 187-րդ հոդվածը վերաբերում է վարձատրությամբ քարտ կամ հաշվի մուտք հանձնելուն և «համակարգողի» ցուցումով ուրիշի քարտով գործառնություններ կատարելուն. մինչև երեք տարի հիմնական մասերով, մինչև վեց՝ ծանրացուցիչ հանգամանքների դեպքում։ Ինչպես են հավաքագրում դրոպերներին, պատմել ենք մեր նյութում՝ կրիպտո, QR-կոդեր և դրոպերների քարտեր։

Հիմնական հասկացությունները

• Կեղծ կրիպտոբորսա - կայք կամ հավելված, որը նմանակում է առևտրային հարթակ, բայց չի պահում հաճախորդների միջոցներ և գործարքներ չի կատարում. նրա ցույց տված մնացորդները կեղծված են։
• Կեղծ բրոքեր - ընկերություն կամ անձ, որն առանց լիցենզիայի առաջարկում է «կառավարվող» կրիպտո կամ ֆորեքս առևտուր, սովորաբար անսպասելի զանգերով։
• Դրոպեր (money mule) - անձ, որը հանցագործներին է տրամադրում իր բանկային քարտը կամ հաշիվը՝ հոսքի տոկոսի դիմաց։
• Կանխավճարային խարդախություն - պահանջ վճարել «հարկ», «միջնորդավճար» կամ «ապահովագրություն»՝ նախքան հորինված դուրսբերման թողարկումը։
• Վերադարձի խարդախություն - երկրորդ ալիքի խարդախություն, որի ժամանակ «իրավաբանները» կանխավճարի դիմաց խոստանում են վերադարձնել կորցրած միջոցները։

Զուգահեռ գործող այլ սխեմաներ

Խարդախները ցուցանակները փոխում են ավելի արագ, քան դրանք հասցնում են արգելափակել։ Այս տարբերակներն այժմ ամենատարածվածն են։

• «Շահավետ փոխարժեքով» փոխանակիչներ։ Սոցիալական ցանցերի գովազդներն առաջարկում են USDT կամ Bitcoin շուկայականից 5-10% էժան. օգտատերը վճարում է առաջինը և մետաղադրամների փոխարեն ստանում արգելափակված չատ։
• «Ընկեր» մեսենջերում։ Ձեր ծանոթի կոտրված հաշիվը գրում է, որ «մեկ շաբաթում գումար է վաստակել», և ուղարկում կեղծ հարթակի հղում։
• Ազդանշաններ Telegram-ալիքում։ Գործարքների սքրինշոթներ, խոստում, որ մետաղադրամը կթանկանա, վճարովի սակագին, հետո՝ «կառավարվող առևտուր»։
• «Կրիպտոբորսայի» նվիրատվություններ։ Հայտնի հարթակի կլոնավորված էջը խոստանում է կրկնապատկել ցանկացած փոխանցում. ուղարկեք 0.1 BTC, ետ կստանաք 0.2։

Բոլորի ընդհանուր գիծը. առաջին կապը երբեք ձեր նախաձեռնությամբ չէ, իսկ առաջարկը չափազանց լավ է իրական շուկայի համար։ Բուրգերի բնորոշ սցենարները հավաքել ենք մեր նյութում՝ 165 միլիոն դոլարի կրիպտոֆինանսական բուրգ։

Ինչու իրական բորսան երբեք առաջինը չի զանգում

• Այն հաճախորդներ չի հավաքագրում հեռախոսով։ Գրանցումը սկսում եք դուք. բացում եք հավելվածը, անցնում կրիպտոբորսայի KYC և ինքներդ համալրում հաշիվը։
• Այն ավանդներ չի ընդունում անձնական քարտին։ Համալրումը գնում է ընկերության վավերապայմաններին կամ ձեր սեփական կրիպտոհասցեին։
• Այն եկամուտ չի խոստանում։ Կրիպտոառևտրից երաշխավորված տոկոս ոչ ոք չի խոստանում, բացի խարդախներից։
• Դուրսբերումը լրացուցիչ վճար չի պահանջում։ Հարթակն իր միջնորդավճարը գանձում է մնացորդից։ Դուրսբերման ուշացման իրական պատճառները նկարագրված են մեր նյութում՝ բորսայում հաշվի սառեցում։

Խնդրի մասշտաբը

Կեղծ կրիպտոբորսայի խարդախությունը հազվադեպ է եզակի։ Ռուսաստանի Բանկի տվյալներով՝ 2025 թվականին կարգավորողը հայտնաբերել է ֆինանսական շուկայում անօրինական գործունեության նշաններով 7 087 սուբյեկտ։ Ընդհանուր թիվը 2024-ի համեմատ նվազել է 21,5%-ով, ֆինանսական բուրգերի թիվը 5 510-ից իջել է 3 562-ի, բայց արժեթղթերի շուկայի անօրինական մասնակիցների հատվածը, որն ընդգրկում է «կրիպտոառևտուր» վաճառող կեղծ բրոքերներին, աճել է 13%-ով՝ մինչև 2 183։ Խարդախության կայքերը մեկ շաբաթում վերաբացվում են նոր բրենդով։

Վեց նշան, որ դուք կեղծ կրիպտոբորսայի խարդախության մեջ եք

1. Առաջին կապը մուտքային զանգ է, հաղորդագրություն մեսենջերում կամ պատասխան «ամսական 20%-ից սկսած եկամուտ» խոստացող գովազդին։
2. Շփումն ընթանում է Telegram-ով, Skype-ով, WhatsApp-ով կամ փոխարինված համարներով, հաճախ զանգերի կենտրոնի աղմուկով։
3. Ընկերությունը բացակայում է Ռուսաստանի Բանկի ռեեստրներից և առկա է անօրինական գործունեության նշաններով սուբյեկտների ցանկում։
4. Ձեզ խնդրում են վճարել մասնավոր անձի քարտին կամ ձայնով թելադրված «բրոքերի դրամապանակի» հասցեին։
5. Մնացորդն աճում է ամեն օր, իսկ դուրսբերման ցանկացած փորձ բերում է հարկի, միջնորդավճարի կամ «հաշվի ապաշրջափակման» վճարի։
6. Ձեզ խնդրում են տեղադրել հեռակա մուտքի ծրագիր «կարգավորմանն օգնելու համար»։

Ճնշման հնարքները նույնն են, ինչ նկարագրել ենք մեր ուղեցույցում՝ կրիպտոֆիշինգի սխեմաներ։ Վեց նշանից ցանկացած երկուսը բավարար հիմք են խոսափողն իջեցնելու համար։

Ինչ անել, եթե գումարն արդեն գնացել է

1. Դադարեցրեք բոլոր լրացուցիչ վճարումները. «դուրսբերման հարկն» ու «ապահովագրական ավանդը» նույն սխեմայի շարունակությունն են։
2. Պահպանեք ամեն ինչ՝ նամակագրություն, համարներ, վավերապայմաններ, բանկային քաղվածքներ, «կաբինետի» սքրինշոթներ։
3. Հայտնեք փոխանցման մասին ձեր բանկին։ Այն հնարավոր չէ չեղարկել, բայց բանկը կարգելափակի ստացողի հաշիվը և կգրանցի բողոքը։
4. Ոստիկանություն դիմեք՝ սխեմայի ամբողջական նկարագրությամբ և վավերապայմաններով։ Պետերբուրգյանի նման գործերը կազմվում են հենց այդպիսի դիմումներից։
5. Ստուգեք ընկերությունը Ռուսաստանի Բանկի ցանկում և արդյունքը կցեք ձեր դիմումին։

Կանխիկի և կրիպտոյի վերածված գումարը հազվադեպ է վերադարձվում, և եթե վերադարձվում է, ապա գույք ունեցող դատապարտվածների դեմ քաղաքացիական հայցով։ Գլխավոր պաշտպանությունը ի սկզբանե ոչինչ չփոխանցելն է։